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Quer causar impacto? Cinco razões pelas quais o investimento ético e sustentável pode ser certo para você agora | Investir com impacto

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Samambaias em desenvolvimento nos campos de papoula








Os fundos éticos oferecem muito potencial de crescimento, com o investimento neles quase dobrando nos últimos dois anos. Fotografia: LifeImagesbyGloria / Getty Images / iStockphoto

Muitos de nós nos tornamos mais conscientes nos últimos anos sobre se o dinheiro que gastamos, economizamos e investimos é uma força para o bem ou para o mal. Mas, em face da crise de saúde global deste ano, pode ter sido tentador deixar algumas de nossas boas intenções em segundo plano.

Talvez como e onde você escolhe investir qualquer economia seja uma das coisas que foram relegadas para baixo em sua lista de prioridades? Afinal, investir parece focado no futuro, ao passo que este ano exigiu uma gestão imediata da crise, pois nos concentramos em nos mantermos seguros, estocados e solventes. No entanto, não houve um momento mais pertinente para abraçar o investimento de impacto – escolhendo investimentos que apoiem mudanças positivas para as pessoas e o planeta. Por um lado, em contraste com a crise financeira global de 2008, indivíduos e instituições foram forçados este ano a enfrentar todos os efeitos financeiros de crises não financeiras – seja a pandemia de saúde, a desigualdade social ou a emergência climática.

Na verdade, de acordo com pesquisas de a empresa de serviços financeiros Morningstar, as entradas globais em fundos de investimento ético aumentaram 72% no segundo trimestre deste ano, para US $ 71,1 bilhões (£ 55,2 bilhões), continuando sua trajetória ascendente de longo prazo. No final de junho, o investimento global total em fundos éticos superou $ 1 trilhão pela primeira vez – quase dobrando nos últimos dois anos.

Então, aqui estão cinco razões pelas quais agora pode ser o momento perfeito para abraçar o investimento de impacto ético e sustentável:

1. Nunca pareceu mais urgente
Das ações da Rebelião de Extinção aos incêndios florestais na Austrália e na América, não faltam avisos de que a emergência climática exige ações urgentes em todas as frentes. Mas a pandemia de saúde global deste ano tornou as coisas ainda mais urgentes, mostrando-nos todas as consequências de uma crise global.

Caixa de fatos

Isso nos forçou a reavaliar o que é realmente importante, nos mostrou o papel crucial que as empresas desempenham na sociedade e nos ensinou a recompensar as empresas que se apresentam para enfrentar nossos desafios sociais agudos.

Portanto, parece imperativo usarmos todos os meios e ferramentas à nossa disposição para incentivar as empresas a fazerem melhor – seja reduzindo suas emissões em resposta à emergência climática, abordando a desigualdade social ou pagando sua parte justa nos impostos. Nossas economias e investimentos podem estar entre as ferramentas mais poderosas porque onde escolhemos investi-los pode impactar as escolhas mais amplas feitas pelas corporações – e por sua vez impactar na sociedade e no meio ambiente.

2. O envolvimento e a influência do investidor estão funcionando
Contrariando as expectativas dos cínicos, os investidores realmente aumentaram a pressão sobre as empresas para abordar os riscos e oportunidades das mudanças climáticas neste ano, com sucesso crescente. Isso normalmente acontece quando os investidores (ou gestores de fundos agindo em seu nome) usam o direito de voto de suas ações para se envolver com as empresas, fazer perguntas, desafiá-las e apresentar propostas para melhorar as práticas ambientais, sociais e de governança de um negócio. Este ano, houve 140 propostas de acionistas relacionadas ao clima em assembleias gerais anuais nos EUA – um país que muitas vezes é considerado um retardatário nesta área – de acordo com a organização sem fins lucrativos de sustentabilidade Ceres. E 40% dessas propostas dos acionistas foram retiradas pelo investidor, porque compromissos suficientemente fortes foram assumidos pela empresa para resolver a questão levantada na proposta.

Onde as propostas climáticas foram votadas, os investidores continuaram a exercitar seus músculos. Seis obtiveram a maioria dos votos em 2020, em comparação com apenas um em 2019.

A Triodos Investment Management, líder mundialmente reconhecida em investimento de impacto, vota ativamente contra propostas de gestão que não estão alinhadas com sua visão – 28% dos votos dados em 2019 foram contra as propostas da empresa.

Em uma postagem de blog sobre os votos dos acionistas deste ano, Rob Berridge, diretor de engajamento dos acionistas da Ceres, concluiu: “Apesar do foco dos investidores na recuperação das perdas de mercado como resultado da pandemia e sua atenção nas questões de justiça racial, os investidores experientes continuam profundamente preocupados com o impacto das mudanças climáticas em seus portfólios e na economia global.”

Além das resoluções formais dos acionistas, a “influência suave” tornou-se igualmente importante. Muitos fundos de investimento agora têm políticas de engajamento corporativo, o que os envolve influenciar as empresas investidas a atender às expectativas de sustentabilidade.

Na Triodos, isso pode ser visto através da administração ativa. Começa com a análise da empresa e se desenvolve em um relacionamento, incluindo diálogo e votação.

3 Returns que funcionam para você e para o planeta
Os índices do mercado de ações sugerem que os investimentos éticos e de impacto podem levar cada vez mais a retornos mais elevados. Por exemplo, o Índice de Oportunidades Ambientais FTSE A série – composta por empresas com envolvimento significativo em atividades de negócios ambientais – produziu um retorno anual composto ao longo de cinco anos de 14,6% para o período encerrado em 31 de agosto de 2020, com índices de mercado mais gerais, o MSCI All Country World Index, o S&P 500 (incluindo empresas sediadas nos Estados Unidos) e o FTSE 100 com retorno de 10,2%, 12,2% e -0,9%, respectivamente.

Análise pela empresa de serviços financeiros Morningstar, com mais de 4.900 fundos de investimento, mostrou que em um período de 10 anos até 2019, 58,8% dos fundos sustentáveis ​​haviam superado a média de seus pares tradicionais sobreviventes. Sua pesquisa também mostra que os fundos sustentáveis ​​resistiram à queda do mercado de fevereiro-março de 2020 melhor do que a maioria. Por exemplo, nos três meses encerrados em março de 2020, a Série de Índices de Oportunidades Ambientais do FTSE caiu 15,5%, em comparação com uma queda de 24,8% no FTSE 100.

E se você ainda não está investindo suas economias em nada, é preocupante ter em mente que o caso de estacionar dinheiro no banco sofreu outro golpe em 2020, com o Banco da Inglaterra cortando sua taxa básica de 0,75% a 0,1%. O banco da inglaterra disse manterá as taxas de juros baixas para baratear os empréstimos e ajudar as famílias e empresas a resistir à tempestade econômica induzida pela Covid-19. Há mesmo falar de taxas de juros negativas de dentro do banco, uma perspectiva sombria para os poupadores. A última inflação média previsão para 2021 é de 1,7%, com algumas projeções acima de 3%. Mas você terá dificuldade em encontrar um banco que pague até 1% de juros sobre suas economias.

No entanto, tenha em mente que os investimentos apresentam riscos maiores do que os depósitos bancários e podem diminuir ou subir. O desempenho passado não é um guia para retornos futuros e os investimentos sustentáveis ​​e de impacto são de longo prazo (cinco anos ou mais).





carregamento de carro elétrico



As empresas inteligentes vão se adaptar à transição para um mundo líquido zero. Fotografia: YvanDube / Getty Images / iStockphoto

4 Os riscos de ignorar a sustentabilidade
Este ano finalmente nos ensinou que os riscos de investimento não vêm necessariamente de crises financeiras, eles vêm de crises do mundo real também.

O ex-governador do Banco da Inglaterra, Mark Carney, é um defensor de destacar os riscos financeiros de ignorar a sustentabilidade. Em outubro de 2019 discurso, ele disse: “Mudanças nas políticas climáticas, novas tecnologias e crescentes riscos físicos levarão a reavaliações dos valores de praticamente todos os ativos financeiros. As empresas que alinham seus modelos de negócios à transição para um mundo líquido zero serão generosamente recompensadas. Aqueles que não conseguirem se adaptar deixarão de existir. ”

Carney, agora enviado especial da ONU para ação climática e finanças, desenvolveu esse tema no filme do WWF Nosso planeta: grande demais para falhar. Nele, ele aponta os riscos financeiros de não agir agora. “Se continuarmos a minimizar a escala da transição que precisa acontecer … então o ajuste quando vier será muito mais severo. O maior risco é a inação. ”

Por exemplo, os fabricantes de automóveis que têm sido lentos em adotar os veículos elétricos terão que mudar de rumo para lidar com a proibição das vendas de automóveis a gasolina, diesel e híbridos sendo antecipado para 2035 no Reino Unido. Eles também correm o risco de perder para concorrentes mais sustentáveis. E todas as empresas – seguradoras em particular – que não prestam atenção suficiente à crescente ameaça de danos causados ​​por eventos climáticos extremos mais frequentes ou aumento do nível do mar, correm o risco de perdas financeiras significativas.

Na verdade, há um argumento de que empresas mais eticamente, socialmente e ambientalmente responsáveis ​​muitas vezes têm um desempenho melhor do que seus pares precisamente porque eles têm uma perspectiva melhor quando se trata desses riscos.

5 Você nunca teve tantas opções
Se você optar por investir de forma mais ética por meio de fundos, suas opções estão se abrindo rapidamente. A Morningstar identificou 3.432 fundos sustentáveis ​​em todo o mundo no final de junho de 2020, com 125 novos fundos sustentáveis ​​lançados apenas no segundo trimestre de 2020. A Europa abriga a maior parte deles, com 2.706 fundos sustentáveis. A Morningstar os define como fundos que usam critérios ESG como uma parte fundamental de seu processo de seleção e / ou indicam que buscam um tema relacionado à sustentabilidade e / ou buscam um impacto positivo mensurável ao lado do retorno financeiro.

Isso também inclui fundos que agrupam títulos de renda fixa, como títulos de impacto, títulos verdes e títulos sociais. Os títulos representam um risco menor (e geralmente oferecem retornos menores no longo prazo) do que investir em ações, pois são essencialmente empréstimos que pagam com juros. A Triodos Investment Management lançou recentemente o Triodos Sterling Bond Impact Fund, que consiste em títulos emitidos por empresas que atendem aos seus critérios de investimento de impacto.

No entanto, embora os investidores agora tenham mais opções quando se trata de investimentos éticos e impactantes, é importante ter certeza do que você está comprando, verificando se os fundos são totalmente transparentes. Sem termos padronizados em vigor, algumas empresas e fundos podem fazer afirmações éticas e sustentáveis ​​que não resistem ao escrutínio – na verdade, nem todos os fundos rotulados como éticos excluem os combustíveis fósseis, por exemplo. Também é importante garantir que os gestores de fundos medem o impacto total de seus fundos, por exemplo, em termos de redução de CO2 e conservação de água. Peça a lista completa de empresas incluídas em qualquer fundo em que você está pensando em investir e veja se elas correspondem aos seus valores.

Fazendo a diferença
Fundos de Investimento de Impacto Triodos concentre-se em impulsionar mudanças ambientais e sociais positivas em todo o mundo e trabalhe duro para oferecer retornos financeiros competitivos. Você pode investir nos fundos diretamente ou por meio do Triodos Stocks & Shares ISA, com eficiência tributária.

Observe que com investimentos em fundos e empresas éticos, como acontece com todos os investimentos, o desempenho passado não é um guia para retornos futuros e você pode não recuperar o valor que originalmente investiu.

Os benefícios fiscais de um ISA estão sujeitos a alterações e dependem de circunstâncias individuais.

Fonte: https://www.theguardian.com/investing-with-impact/2020/oct/23/keen-to-make-an-impact-five-reasons-why-ethical-and-sustainable-investing-might-be-right-for-you-right-now

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